中國網上銀行市場競爭現狀及投資發展戰略研究報告2017-2022年

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 【報告編號】: 135695
  
 【出版機構】: 中研信息研究所
  
 【出版日期】: 2017年7月
  
 【報告價格】: 紙質版: 6500元 電子版: 6800元 雙版: 7000元
  
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 【報告目錄】

第一章網上銀行相關概述14
第一節網上銀行的概念及分類14
一、網上銀行的定義14
二、網上銀行的分類14
三、網上銀行業務介紹15
四、網上銀行產生發展的動力與基礎分析16
第二節網上銀行的特點及優勢17
一、網絡銀行的基本特點17
二、網上銀行的優勢18
三、網上銀行與傳統銀行的比較優勢19
第三節網上銀行的服務功能20
一、網上銀行提供的服務類別20
二、網上銀行基礎服務20
三、網上銀行衍生服務21
第四節網上銀行與傳統銀行的區別22
一、銷售渠道不同22
二、服務存在差異22
三、業務范圍不同22
第五節網上銀行對社會經濟產生三大影響22
一、促進商務創新22
二、推動經濟活動虛擬化24
三、使基礎貨幣虛擬化變為可能24
第二章世界網上銀行的發展26
第一節國外網上銀行發展概述26
一、國外網上銀行業發展歷史26
二、國外網絡銀行業務范圍淺析28
三、全球網上銀行滲透率概況28
四、發達國家網絡銀行與我國對比簡析29
五、國外銀行網絡存款業務創新模式30
六、外國典型網絡銀行特色業務分析31
七、國外網絡銀行經驗借鑒32
第二節國外網絡銀行的發展模式分析35
一、大銀行的網絡銀行發展模式35
二、社區銀行的網絡銀行發展模式36
三、純網絡銀行的發展模式36
四、對我國的啟示37
第三節美國38
一、美國互聯網金融的發展歷程與商業模式38
二、美國網絡銀行發展的主要特點42
三、美國網上銀行業務用戶分類概況43
四、美國使用網銀交易用戶比例劇增44
五、美國消費者對網上銀行滿意度高45
六、美國網上銀行儲蓄利率更高47
七、銀行負責保障網上支付安全48
第四節歐洲48
一、歐洲網絡銀行的發展狀況48
二、歐洲網上銀行使用率分析49
三、英國網上銀行發展狀況分析50
四、法國網上銀行市場發展迅猛52
五、德國網絡銀行市場發展迅速53
第五節亞洲57
一、韓國網上銀行發展突飛猛進57
二、日本網絡銀行采用的安全措施57
三、日本網上支付安全保障措施59
四、香港網上銀行服務種類概況60
五、臺灣網絡銀行發展概況60
第三章中國網上銀行的發展62
第一節中國網上銀行發展概述62
一、我國網上銀行的產生及發展特點62
二、我國網絡銀行的業務范疇介紹63
三、中國網上銀行發展狀況綜述64
四、網上銀行的發展現狀66
五、網絡銀行攪局金融市場66
六、中國網上銀行發展面臨的生存環境70
七、網絡銀行在現代金融市場扮演重要角色71
第二節2015-2017年中國網上銀行發展概況72
一、2015年網上銀行交易概況72
二、2016年網上銀行交易概況74
三、2017年前三季度中國網上銀行市場情況77
第三節網銀與現代金融組織理論發展綜述83
一、淺析金融組織的經濟學83
二、透析不完全信息與金融組織理論的框架84
三、網絡銀行組織的理論解讀86
四、現代金融組織理論的發展動力及機理87
第四節中小銀行開展網上銀行業務分析89
一、中小銀行布局深耕細分領域89
二、中小銀行超級網銀發展分析92
三、中小銀行推直銷抗衡互聯網金融95
四、發展網上銀行業務能提升中小銀行競爭力98
五、中小銀行開展網上銀行業務具有特殊優勢98
六、中小銀行開展網上銀行業務的定位與策略探討98
第五節網上銀行的全面收費分析100
一、國有四大銀行引領網上銀行進入收費時代100
二、網上銀行收費標準透析101
三、我國網上銀行掀起漲價風波103
四、網上支付收費惹爭議105
五、電子銀行收費未納入管理范圍106
第六節網上銀行發展存在的問題106
一、我國網絡銀行業務發展與國外的差距106
二、我國網上銀行發展面臨的主要障礙107
三、阻礙中國網上銀行發展的四大因素108
四、制約我國網上銀行業務發展的瓶頸分析109
五、影響縣域網上銀行支付業務發展的因素及對策109
第七節網上銀行發展的對策110
一、網絡銀行業務的整體發展策略110
二、促進中國網上銀行發展的對策111
三、我國網絡銀行深層次發展戰略分析112
四、淺析金融機構開展網上銀行業務的運作策略114
第四章網上銀行的用戶分析116
第一節個人網上銀行的使用狀況116
一、調查背景116
二、主要使用人群116
三、主要了解渠道116
四、發展的關鍵因素117
第二節個人網上銀行的用戶特征透析117
一、使用率與滲透率117
二、用戶細分118
三、用戶特征118
四、用戶上網時長分布121
第三節中國電子銀行用戶基本屬性分析122
一、網銀和手機銀行用戶群分析122
二、網銀和手機銀行用戶地域分布123
三、網銀用戶個人收入水平情況124
四、手機銀行用戶個人月收入水平情況125
第四節中國電子銀行用戶使用行為分析127
一、電子銀行用戶分布情況127
二、電子銀行用戶訪問情況128
三、電子銀行使用功能情況128
四、電子銀行常用業務資金處理規模130
第五節中國電子銀行用戶使用偏好分析130
一、常用網上銀行偏好130
二、常用手機銀行偏好131
三、電子銀行功能滿意度132
第六節中國微信銀行用戶行為分析133
一、微信銀行賬號關注類型133
二、微信銀行功能使用情況134
三、影響微信銀行發展主要原因135
第五章網上銀行的安全與風險分析137
第一節淺析網上銀行的安全性137
一、網上銀行的安全問題思考137
二、銀行交易系統的安全性分析137
三、網絡通訊的安全性探討139
四、客戶的安全意識分析139
第二節美國網上銀行面臨的風險及控制140
一、九大風險140
二、風險管理145
三、內部控制146
四、技術策略147
五、其他方面148
第三節中國發展網上銀行存在的風險151
一、從技術角度分析151
二、從業務角度分析152
三、從法律角度分析152
第四節探索網上銀行的風險控制體系153
一、宏觀層面的風險控制153
二、中觀層面的風險控制153
三、微觀層面的風險控制154
第五節網上銀行的風險管理探討154
一、內涵保證的管理154
二、外延保證的管理155
第六章網上銀行的監管分析156
第一節全球網上銀行的監管概況156
一、世界網銀的法律定義和分類156
二、世界網銀的法律實施和安全保障156
三、世界網銀的監管方式和監管內容156
四、世界網銀的消費者權益保護157
五、世界網銀的監管層次和監管模式157
六、國外網絡銀行的監管體系158
七、國外網絡銀行風險監管的啟示160
第二節中國網上銀行監管的現狀分析162
一、我國網上銀行監管制度體系已基本建立162
二、目前網上銀行監管體制已不適應業務發展實踐163
三、對網上銀行的風險監管不足163
四、對網上銀行信息披露監管不足164
第三節中央銀行網上銀行監管體系的建設164
一、央行在制定網銀監管體制中面臨的難題164
二、央行實施網上銀行監管的主要內容166
三、央行完善網上銀行監管體制的對策167
第四節中國網上銀行法律監管制度的缺陷169
一、機構型監管體制導致網上銀行監管出現真空169
二、網上銀行監管法律體系不健全169
三、監管目標缺乏對客戶合法權益的保護169
四、市場準入條件模糊170
第五節完善網上銀行監管體制的對策分析170
一、我國網上銀行監管制度完善的宗旨170
二、我國網上銀行監管制度完善的具體措施171
三、我國網上銀行法律監管制度的完善對策172
第七章2015-2017年中國開展網銀服務的各大銀行同比分析175
第一節中國銀行175
一、企業簡介175
二、中國銀行經營財務指標分析175
三、中國銀行個人網上銀行業務介紹181
四、中國銀行網上銀行業務發展分析189
第二節工商銀行191
一、企業簡介191
二、工商銀行經營財務指標分析191
三、工商銀行網上銀行業務發展分析197
四、工商銀行個人網上銀行業務發展動態198
第三節建設銀行200
一、企業簡介200
二、建設銀行經營財務指標分析200
三、建設銀行個人網上銀行業務分析206
四、建設銀行的網銀安全性點評207
五、建行電子銀行業務發展分析209
第四節農業銀行210
一、企業簡介210
二、農業銀行經營財務指標分析211
三、農業銀行網上銀行業務介紹218
四、農業銀行網上銀行業務發展分析219
第五節招商銀行220
一、企業簡介220
二、招商銀行經營財務分析222
三、招商銀行網上銀行業務介紹229
四、招商銀行企業網銀業務發展分析230
第六節交通銀行231
一、企業簡介231
二、交通銀行經營財務指標分析231
三、交通銀行網上銀行發展分析240
四、交通銀行企業網上銀行業務介紹242
第七節中國民生銀行244
一、企業簡介244
二、中國民生銀行經營財務指標分析246
三、中國民生銀行網上銀行業務發展分析252
四、中國民生銀行企業網上銀行業務介紹252
第八節廣東發展銀行253
一、企業簡介253
二、廣東發展銀行經營財務指標分析253
三、廣東發展銀行網上銀行業務發展分析256
四、廣東發展銀行企業網上銀行業務介紹256
第八章網上銀行市場競爭與營銷分析259
第一節網上銀行市場競爭概況259
一、網上銀行的生存競爭環境透析259
二、網上銀行成為中外銀行業拓展熱土259
三、網上銀行為境外銀行開拓中國市場帶來契機260
四、國內網上銀行競爭劣勢261
五、網上銀行的競爭策略探討262
第二節網上銀行的營銷環境透析263
一、宏觀環境263
二、微觀環境264
三、SWOT分析265
第三節網上銀行的市場定位及發展戰略267
一、客戶群體的細分267
二、目標市場定位267
三、營銷戰略選擇268
第四節網上銀行的整合營銷分析268
一、網銀成為銀行業整合營銷的重要手段268
二、網銀業開展整合營銷的必要性269
三、整合營銷的戰略價值解析270
四、網上銀行整合營銷的目標及其原理探討272
第九章網上銀行的法律環境分析274
第一節網上銀行的相關法律法規274
一、中華人民共和國中國人民銀行法274
二、網上銀行業務管理暫行辦法281
三、電子銀行業務管理辦法286
四、中華人民共和國銀行業監督管理法302
五、中華人民共和國電子簽名法310
六、商業銀行信息科技風險管理指引（2009）317
第二節網上銀行的相關法律問題332
一、網上銀行的市場準入條件332
二、網上貸款的相關法律333
三、電子簽名的法律效力問題334
四、網上銀行的稅收征管法規335
第三節網上支付面臨的法律環境336
一、淺析網上支付手段的法律效力336
二、電子支票的法律效力分析336
三、電子現金的法律地位探討337
四、網上支付違法活動的懲罰規定337
第四節網上銀行業務糾紛的政策法規338
一、歸責原則338
二、民事責任339
第十章網上銀行的發展前景與趨勢分析341
第一節網上銀行的市場前景展望341
一、網上銀行發展前景廣闊341
二、中國網銀市場將迎來穩定的增長時期341
三、未來中國網上銀行發展的動力341
四、網上銀行將成為未來中小銀行發展突破口342
五、互聯網消費金融迎來產業爆發期343
第二節網上銀行的未來發展趨勢探討348
一、國外網上銀行發展趨勢348
二、我國網絡銀行的發展趨勢349
三、網絡銀行的六大發展趨向349
四、我國網上銀行的理財業務比重將逐漸提高350
五、未來網絡銀行將逐步向虛擬銀行轉變351
 
圖表目錄
圖表1　2016年全球網上銀行滲透率Top1029
圖表2　網上銀行的“互聯網精神”要點34
圖表3　美國不同年齡網民網上賬戶的分類情況44
圖表4　比較美國2010年與2005年用戶選擇網上銀行和銀行柜臺處理交易的情況45
圖表5　美國消費者對各項網上服務的滿意度46
圖表6　歐洲主要國家網上銀行使用情況49
圖表7　2013-2017年電子銀行交易筆數和替代率74
圖表8　2016年商業銀行電子銀行交易筆數替代率及變動情況75
圖表9　2013-2017年中國網上銀行交易規模及增長率76
圖表10　2016年商業銀行個人網銀和企業網銀交易規模市場份額77
圖表11　2013Q4-2017年Q2中國網上銀行交易規模78
圖表12　2013年Q4-2017年Q2中國網上銀行交易規模79
圖表13　2017年二季度中國網上銀行市場交易份額80
圖表14　2013Q4-2017Q2中國手機銀行客戶交易規模.81
圖表15　2017年第2季度中國手機銀行市場交易份額.82
圖表16　農行網上銀行業務收費標準102
圖表17　個人網上銀行TOP5品牌的用戶滲透率118
圖表18　個人網上銀行的使用群體118
圖表19　個人網上銀行用戶的區域分布119
圖表20　個人網上銀行用戶的年齡分布119
圖表21　個人網上銀行用戶的性別比例120
圖表22　個人網上銀行用戶的婚姻狀況120
圖表23　個人網上銀行用戶的學歷分布121
圖表24　個人網上銀行用戶的職業分布121
圖表25　個人網上銀行用戶的周上網時間分布122
圖表26　2016年中國網上銀行和手機銀行用戶年齡分布情況123
圖表27　2016年中國網上銀行和手機銀行用戶地域分布情況123
圖表28　2016年中國網上銀行用戶個人月收入水平分布情況124
圖表29　2016年中國網上銀行學生用戶個人可支配月零用錢分布情況125
圖表30　2016年中國手機銀行用戶個人月收入水平分布情況126
圖表31　2016年中國手機銀行學生用戶個人可支配月零用錢分布情況126
圖表32　2013-2016年中國網民使用電子銀行服務分布情況127
圖表33　2016年中國網銀和手機銀行用戶人均月度訪問次數變動趨勢128
圖表34　2016年中國網民網上銀行功能使用情況129
圖表35　2016年中國網民手機銀行功能使用情況129
圖表36　2016年中國網上銀行和手機銀行用戶最常使用業務月均資金處理規模130
圖表37　2016年中國網民最常使用網上銀行top10131
圖表38　2016年中國網民最常使用手機銀行Top10132
圖表39　2016年中國網民最常使用網上銀行功能使用滿意度133
圖表40　2016年中國網民最常使用手機銀行功能使用滿意度133
圖表41　2016年中國網民關注微信銀行賬號類型情況134
圖表42　2016年中國網民微信銀行功能使用情況135
圖表43　2016年中國網民微信銀行功能使用滿意度135
圖表44　2016年中國網民不使用微信銀行的原因136
圖表46　2014-2017年6月中國銀行資產負債表176
圖表47　2014-2017年6月中國銀行利潤表178
圖表48　2014-2017年6月中國銀行財務指標180
圖表49　中國銀行網上銀行個人理財版客戶服務范圍及限額設定182
圖表50　中國銀行網上銀行個人貴賓版客戶服務范圍及限額設定185
圖表51　2013-2016年中國銀行網上銀行情況189
圖表52　2014-2017年6月中國工商銀行資產負債表192
圖表53　2014-2017年6月中國工商銀行利潤表194
圖表54　2014-2017年6月中國工商銀行財務指標195
圖表55　2014-2017年6月中國建設銀行資產負債表201
圖表56　2014-2017年6月中國建設銀行利潤表203
圖表57　2014-2017年6月中國建設銀行財務指標205
圖表58　中國建設銀行網銀交易限額208
圖表59　2013-2016年中國建設銀行電子銀行業務情況210
圖表60　2014-2017年6月中國農業銀行資產負債表213
圖表61　2014-2017年6月中國農業銀行利潤表214
圖表62　2014-2017年6月中國農業銀行財務指標表216
圖表63　中國農業銀行網上銀行交易限額情況218
圖表64　2013-2016年中國農業銀行電子銀行業務情況219
圖表65　2014-2017年6月招商銀行資產負債表224
圖表66　2014-2017年6月招商銀行利潤表226
圖表67　2014-2017年6月招商銀行財務指標227
圖表68　2014-2017年6月交通銀行資產負債表235
圖表69　2014-2017年6月交通銀行利潤表237
圖表70　2014-2017年6月交通銀行財務指標239
圖表71　2013-2016年交通銀行電子銀行分流率241
圖表72　2014-2017年6月中國民生銀行資產負債表247
圖表73　2014-2017年6月中國民生銀行利潤表249
圖表74　2014-2017年6月中國民生銀行財務指標250
圖表75　2013-2016年廣東發展銀行資產情況254
圖表76　2013-2016年廣東發展銀行利潤表254
圖表77　2013-2016年廣東發展銀行財務指標255
圖表78　廣東發展銀行個人網銀收費標準256
圖表79　廣東發展銀行企業網銀收費標準257
圖表80　廣東發展銀行自助銀行收費標準258
圖表81　2013-2017年中國消費信貸市場規模及預期343
圖表82　2017-2022年中國互聯網消費金融市場交易規模及預測345
圖表83　2014-2017年中國互聯網消費金融交易規模結構346
圖表84　京東風險管理模式348

專家提示：十三五規劃期間，產業政策對本行業產業鏈有重新梳理，數據每個季度實時更新，關于報告的圖表部分，以當時購買報告的最 新數據為準，圖表的個數或多或少，屆時以實際提交報告為準，感謝關注和支持！