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在中國上市公司協會、上海證券交易所、深圳證券交易所共同主辦的“上市公司監事會最佳實踐評選活動”中,農業銀行獲得上市公司監事會最佳實踐20強獎項。近日,《證券日報》記者就履職體會、2017年度工作重點、提升監督有效性等問題采訪了農業銀行監事長袁長清。 記者:請您結合實踐談談近兩年來擔任監事長的工作體會? 袁長清:總的體會可以用12個字來概括,就是責任重大、地位崇高、職責重要。監事會雖然是公司治理頂層設計的重要組成部分,但在履職中不能高高在上,不能成為“擺設”,而是要接地氣,有“存在感”,把監督職責做實、做細,既有高度又有深度,既到位又不越位,既發現問題又促進發展,既監督制衡又協調支持,這是一個很大的挑戰,非?简灡O事會的監督水平和履職能力。近幾年在監管部門的關心和指導下,上市公司監事會的履職環境發生很大改觀,監事會的地位和工作越來越得到重視和認可,也越來越從“形似”向“神似”轉化,這為監事會進一步完善自身治理、切實發揮監督作用創造了有利條件。 銀監會去年提出“要以明晰風險管理職責為重點,充分發揮銀行業金融機構自身在構筑風險防線中的主體作用。要切實落實好董事長作為風險防范第一責任人、行長作為風險控制第一責任人、監事長作為風險監督第一責任人的責任”,明確了風險監督工作的責任主體是監事長,這體現了監管部門對監事會風險防控作用的重視程度。 記者:您提到“要以明晰風險管理職責為重點”,監事會和董事會的監督職責具體分工在哪里? 袁長清:從《公司法》等法律的規定來看,董事會和監事會都負有監督職責,在一些方面確有交叉,比如,都要對高級管理層履行管理職責的情況進行監督,董事會的審計委員會與監事會都要審核公司定期財務報告、監督內部控制的實施與有效性等。但是從實踐來看,二者在監督對象、監督內容、監督的方式方法上都有很大區別。一方面,董事會最重要的職責是決策,對高級管理層監督的目的主要是確保董事會決策得到有效執行,維護股東權益,而且主要由非執行董事履行監督職責。另一方面,監事會是專司監督職責的機構,更加獨立也更加超脫,監督對象不僅包括高級管理層和高管人員,還包括董事會和董事。為履行監督職責,監事會建立了一整套規范化、系統化的監督制度體系,并且依靠專職監事和監事會辦公室形成了日常化、長態化的監督機制,因此監督的內容非常全面、深入、細致,監督重點明確具體、有抓手。 記者:請您談談2017年度監事會的工作重點是什么? 袁長清:今年,農業銀行監事會將圍繞全行“六維方略”這個整體思路,聚焦改革發展重點工作,勇于探索創新,不斷改進工作方式方法,維護公司治理的健康有效運行,保障農行持續穩健發展。其中,監督工作的重中之重就是把風險監督放在更加重要的位置,堅持問題導向,確保守住不發生系統性風險的底線。 蘇州永峰再生資源利用有限公司面向全國長期高價回收鈀碳、鈀碳催化劑、廢鈀碳、鉑碳、鉑碳催化劑、含量1%2%3%4%5%6%7%8%9%10%等各種鉑碳鈀碳,高價回收含金、銀、鉑、鈀、銠的貴金屬材料廢水及廢料!不管你含量高低,數量多少,我們都將以比同行比市場更高的價格竭誠為您服務!鈀碳回收、回收鈀碳永峰值得信賴! 近期,銀監會下發了《關于銀行業金融機構風險防控工作的指導意見》,同時在金融機構中開展“三違反”、“三套利”、“四不當”等專項治理,監管集中發力,監事會也必須跟進,增強風險監督的針對性。我們將高度重視農行對十大風險的防控情況,密切跟蹤這幾個方面的自查情況,并督促董事會和高管層落實責任,加強整改。此外,我們還要通過重點關注重大風險事件和案件的處置情況、風險審計項目的質量及成果利用情況和整改工作情況,進一步加大監督力度。 記者:提升監督有效性的具體做法有哪些? 袁長清:提升監事會的監督有效性,關鍵要從兩個方面著手:一方面要重視和加強履職環境建設,創造良好的監事會履職環境;另一方面要發揚“釘釘子”精神,增強監督的持續性。我們非常注重后續監督,以“監督建議書”等書面形式將監事會會議或專門委員會會議討論形成的重要意見建議發送董事會和高管層,及時回顧并持續關注重點問題的改進情況和監事會意見建議的落實情況。
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平安銀行被罰金額最大、五大國有銀行收到的罰單最多———據南都記者統計,今年以來,銀監會系統作出處罰并且披露的罰單共計394張,是去年全年披露總數的七成左右,罰沒金額共計1.17億元,其密度和力度都是前所未有。 銀監會主席郭樹清履新不久,銀監會就連發7份文件治理金融亂象,掀起監管風暴。在發布監管政策的同時,銀監會也加大了監管處罰力度。 南都記者梳理已披露的罰單發現,五大國有行共收到罰單79張、被罰金額1745.44萬元;而被罰金額最多的是平安銀行及其分支機構,高達1770萬元。另外,各金融機構挨罰的“重災區”,在于貸款“三查”不嚴、違規發放貸款。 罰單重災區: 貸款業務量大、被罰概率高 票據違規操作、掩蓋不良、規避監管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調控政策等市場亂象是監管機構處罰的重點。但是據南都記者統計的數據顯示,貸款“三查”不嚴、違規發放貸款才是銀監系統處罰的“重災區”。 據各地方銀監局目前披露的罰單來看,南都記者根據違法違規事實的具體情況,將罰單的類型主要分為票據業務操作違規、私自銷售非銀行發售和代理銷售的理財產品、質價不符等違規收費、以貸轉存,以及貸款“三查”不嚴、違規放貸等七種類型。 其中,各金融機構因為貸款“三查”不嚴、違規放貸的情況,共收到了174張罰單,罰款金額2598.4萬元。由于貸款“三查”不嚴,導致貸款資金被挪用,成為被罰的主要原因。 比如,建設銀行鎮江分行,就因為“信貸資金被挪作簽發銀行承兌匯票保證金”,被罰25萬元;浦發銀行哈爾濱分行,因為“對貸款用途監控不力,導致個別個人全質押貸款流入股市”,被罰20萬元。 對此,中國社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛昨天向南都記者表示,貸款“三查”不嚴、違規發放貸款成為銀監系統處罰的重點,主要是因為貸款業務是銀行的主要業務之一,這塊業務量大,所以被罰的概率相比其他業務也更大一些。 去年票據風險案件頻發,票據業務操作違規在今年也是各地方銀監局處罰的重點。數據顯示,各金融機構因為票據業務違規,收到了60張罰單,被罰款金額1915萬元。其中,辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務無疑是票據業務處罰的重中之重。 針對金融業此前的種種亂象,監管部門曾多次下發文件予以整治規范,但仍屢禁不止。曾剛認為,究其原因,監管強度不夠是關鍵。比如,針對票據違規操作等行為,幾十萬元的罰款對金融機構來說根本起不到震懾作用,所以必須加大處罰力度,讓監管的“牙齒”硬起來。 此外,私售“飛單”以貸轉存、以及違規亂收費等行為也收到了70多張罰單,被罰金額超過1500萬元。 受罰機構: 蘇州永峰再生資源利用有限公司面向全國長期高價回收鈀碳、鈀碳催化劑、廢鈀碳、鉑碳、鉑碳催化劑、含量1%2%3%4%5%6%7%8%9%10%等各種鉑碳鈀碳,高價回收含金、銀、鉑、鈀、銠的貴金屬材料廢水及廢料!不管你含量高低,數量多少,我們都將以比同行比市場更高的價格竭誠為您服務!鈀碳回收、回收鈀碳永峰值得信賴。